Ritorna, con una discreta frequenza, il problema legato alle minusvalenze dovute al capital gain che se debitamente gestite possono neutralizzare ovvero ridurre la plusvalenza e per effetto l'applicazione dell'imposta dovuta a titolo di capital gain e se tale questione possa essere compresa nel procedimento stragiudiziale...
L'esame dei questionari dev'essere svolto con diverse metodologie comparative onde rilevare le eventuali criticità presenti. E' utile effettuarlo più volte. Partendo da presupposti diversi. La casistica che segue è frutto della pratica sviluppata dallo Studio legale Solferini - https://www.studiolegalesolferini.com/ -e come tale di casi che sono stati...
Una richiesta abbastanza frequente riguarda il caso in cui la parte abbia ricevuto un indennizzo parziale dal Fir (Fondo Indennizzo dei Risparmiatori) a seguito della ormai nota vicenda delle banche sottoposte a liquidazione coatta amministrativa e relativamente a quei servizi di investimento di cui al...
I temi di quest'articolo sono entrambi molto attuali e contemporanei, laddove purtroppo si verificano con discreta costanza delle indebite sottrazioni di somme ai danni dei Clienti. Cominceremo dal primo e poi affronteremo anche alcuni rilievi del secondo. Carte di credito: la sottrazione e la...
Anzitutto corre l'obbligo di sottolineare che avevamo già affrontato questo argomento molto prima di quanto non accada oggi e pertanto si rimanda all'articolo del Vaglio Magazine a firma del sottoscritto dal titolo: "Il diritto alla restituzione dei costi fissi in caso di estinzione anticipata del...
Una delle condotte difensive che in non pochi casi l'Intermediario oppone al ricorso avanti all'ACF consiste nel mettere in evidenza i pregressi acquisti effettuati dal Cliente se non addirittura produrre il suo portafoglio di investimenti. Premesso quello che già da tempo sappiamo ed è patrimonio comune...
In questo breve articolo cercherò di fare il punto sulle eccezioni di inammissibilità e incompetenza più comuni. Nella recente esperienza sottoposta alla mia attenzione l'Intermediario è usuale sollevare queste eccezioni, a volte anche in virtù del fatto che il reclamo che ha preceduto il ricorso non...
Purtroppo i casi di Clienti di una Banca che sono stati indotti a sottoscrivere azioni della medesima allo scopo di diventarne soci è una prassi molto diffusa ed in particolare nell'ambito delle Banche cooperative e di quelle popolari. Lo scopo quasi sempre annida nella promessa di...
Un aspetto interessante che nella mia esperienza di avvocato ho avuto modo più volte di rilevare e di studiare nell'ambito dei reclami e dei ricorsi avanti all'ACF, per i miei Clienti, sono le carenze dei questioni MiFID ogni volta che viene messa in discussione la...
Il recente pacchetto di Orientamenti ESMA 14-4-2022/35-43-3006 affronta numerose tematiche inerenti al rapporto tra l'intermediario e l'investitore. Ricordiamo che gli Orientamenti sono emanati ai sensi dell’articolo 16, paragrafo 1, del regolamento ESMA. Lo scopo degli Orientamenti consiste nel chiarire l’applicazione di determinati aspetti legati ai requisiti...